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疫情期间如何做好理性投资者?

发布时间:2020-3-25 16:43:54   来源:          分享到:0
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疫情期间如何做好理性投资者?

 

2020年初,湖北武汉爆发了新型冠状病毒感染肺炎疫情。2020120日,国家卫生健康委员会发布2020年第1号公告,将新型冠状病毒感染的肺炎纳入《中华人民共和国传染病防治法》规定的乙类传染病,并采取甲类传染病的预防、控制措施。为加强新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作,有效减少人员聚集,阻断疫情传播,更好的保障人民群众生命安全和身体健康,各地交通、企业复工复产均有所延期。在抗击疫情特殊时期,广大投资者更多地选择通过远程交易方式投资理财。但这种情况下,也不乏存在部分不法分子冒用私募基金管理人的名义进行违法活动,欺骗消费者的行为。对此,投资者需要理性识别信息真伪,远离虚假宣传、恶意炒作行为,避免盲从,做理性投资者。

疫情期间如何做好理性投资者呢?首先,私募基金投资人在选择私募机构时需要注意以下事项:

1.宣传“套路”要警惕

高风险是私募基金的本质属性,揭示风险是私募机构的义务。推介业务时过度包装、过度宣传,且不敢或刻意回避讲风险、讲隐患的私募机构投资者要警惕。私募基金销售中往往存在如下宣传“套路”:

一是以“登记备案”不当增信。一方面,私募机构的登记备案不是行政审批,仅是事后登记备案,管理人宣传私募机构是证监会或基金业协会批准的正规持牌金融机构,属于误导投资者,莫轻信。另一方面,登记备案是对申请文件的形式审查,只对申请文件的完整性和规范性做出要求。基金业协会对私募机构并不做实质审核,也不设许可门槛,基金管理人利用投资者的认识偏差,宣传中将登记备案等同于监管部门的信用背书行为,利用备案信息自我增信是违法行为。

二是以“托管人托管”不当增信。私募基金不强制要求托管,托管人职责不完全等同于管理人职责,基金托管也不等于资金进入了“保险箱”,投资者不应迷信“托管”,谨防管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头,不当增信。

三是其他违规宣传“套路”。如宣传承诺保本保收益或者高收益、定期付息;虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段,骗取投资者的资金;宣传基金产品设置多重增信,尤其是投资标的大股东个人增信、关联机构增信;利用传销式销售方式,构建庞大的销售队伍、众多分支机构和销售网点,高额销售奖励,介绍身边人买基金,即可得高额佣金,或者针对老年人群体,买基金送诸如iPhone、电视机等礼品。

2.购买渠道要正规

切忌通过非法渠道购买,警惕披着“金融创新”外衣的违规募资。私募基金管理人及其产品应当在基金业协会登记备案,建议投资者在购买私募产品前,先在基金业协会官网进行查询。在购买私募产品时,应仔细阅读相关产品介绍,了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处以及具体投向何处等,切勿被所谓的高收益蒙骗,切记“你看中的是别人的收益,别人惦记的却是你的本金”。如发现异常,应及时咨询基金业协会或监管部门。

3.投资要量力而行

一是对本人资质进行判断。私募基金的投资者,除单只私募基金投资额不低于100万元外,单位净资产不低于1000万元,个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元,同时应当具备足够的风险识别和承受能力。投资者要从自身实际出发,判断是否符合合格投资者的标准。二是对风险承受能力进行评估。私募基金有高风险、高收益的特征,同时还有初始投资额的门槛要求。因此在认购私募基金时,应对本人的风险承受能力进行评估,如不能承受或承受风险能力较弱时,应审慎购买。

4.事前要摸清底细

目前登记的私募机构众多,投资者在认购前可在中国证券投资基金业协会官网上查询私募机构及其备案的私募基金的基本情况以及在全国企业信用信息公示系统上查询机构信息。

其次,对于已购买的私募基金,私募基金投资者可以通过基金业协会信披备份系统查看其信息披露报告。

2020214日,中国基金业协会官微公告,私募基金信息披露备份系统投资者定向披露功能正式上线。此次上线的功能中增加了投资者登录查询端口,可以帮助私募基金管理人和私募基金投资者在新冠肺炎疫情防控的关键时期,进行无接触线上查询私募基金信息披露情况。投资者查看私募基金管理人管理的私募基金信息披露报告时需要注意以下几点:

1.投资者登录所需账号和密码的获取及找回

私募基金管理人在信披备份系统中完成投资者查询账号信息维护后,系统会自动将投资者登录所需私募基金管理人登记编码、投资者账号、初始密码及登录链接发送至投资者在私募基金管理人处留存的联系邮箱,投资者可及时登录邮箱查看。投资者如忘记密码,应点击登录页面“忘记密码”,使用私募基金管理人登记编码、投资者账号及在私募基金管理人处留存的电子邮箱进行密码重置;如忘记在私募基金管理人处留存的电子邮箱,可及时联系私募基金管理人进行更新维护。

2.投资者查阅私募基金信息披露报告可查看内容及范围

投资者可查看的具体内容请参阅《私募投资基金信息披露内容与格式指引1——适用于私募证券投资基金》和《私募投资基金信息披露内容与格式指引2——适用于私募股权(含创业)投资基金》。其中,投资者不可查看私募基金投资者名录及私募基金持仓明细等敏感内容,以及托管人报告、管理人报告、基金经审计财务报告、有管理人签章的信息披露报告等附件信息。私募基金投资者如需查看更详细的信息可根据基金合同、公司章程或者合伙协议等的约定要求私募基金管理人提供。

投资者登录信披备份系统后可查看已购买的私募基金的信息披露报告。其中,若投资者是在相关私募基金备案时已被列入AMBERS系统该私募基金的投资者名录的,可查看该私募基金自备案以来的全部信息披露报告;若投资者是在相关私募基金备案后新申购的,可查看该投资者申购时点所处季度末对应的信息披露报告及之后的全部报告;若投资者已赎回相关私募基金的,将不可查看该私募基金信息披露报告。

3.报告数据与私募基金管理人披露的信息不一致

投资者如发现私募基金管理人在协会备份的信息披露报告内容与该私募基金管理人通过其他方式或渠道披露的信息不一致的,请通过信息披露报告的评价页面点击不一致,并在评价说明列明具体原因。投资者如发现私募基金管理人存在违法违规情况的,可通过私募基金管理人公示平台(http://gs.amac.org.cn/点击该管理人公示信息页面中的投诉按钮,在线填写并提交投诉信息;或将投诉相关文件邮寄至协会;或现场提交。邮寄或现场提交地址为北京市西城区月坛大厦A25层,邮寄时请标明中国证券投资基金业协会法律部收

4.关于报告数据的保密性要求

为确保私募基金信息披露报告相关数据不被随意转发或滥用,投资者在信披备份系统可查看的私募基金信息披露报告以PDF格式显示,仅供投资者查阅,不提供转发或下载功能,且信息披露报告页面加有识别报告查阅者信息和报告唯一性的实时水印,请投资者注意数据保密。

私募有风险,投资需谨慎。希望上述注意事项能够帮助到投资者更好的了解到私募基金投资所存在的风险,实现淡定投资,理性投资。

 

唐山金弘股权投资基金管理有限公司

                 2020320

 
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